-
-
Все услуги
- Юридическое сопровождение
- Юридическая помощь в период пандемии
- Абонентское юридическое обслуживание
- Консультирование по юридическим вопросам
- Договорная работа
- Досудебное урегулирование споров
- Арбитраж, представительство в суде
- Помощь при РНП (ФЗ № 44)
- Помощь при картельном сговоре
- Кадровый консалтинг
- Сопровождение сделок с недвижимостью
- Регистрация фирм
- Бухгалтерские услуги
- Ликвидация фирм
- Тендеры
- Другие услуги по регистрации
- Услуги физическим лицам
- Поиск и подбор персонала
- Юридическое сопровождение
-
Юридическое сопровождение
- Юридическая помощь в период пандемии
- Абонентское юридическое обслуживание
- Консультирование по юридическим вопросам
-
Договорная работа
- Экспертиза договоров
- Составление договоров
- Трудовой договор
- Договор купли-продажи
- Договор простого товарищества
- Внешнеторговый контракт
- Договор франчайзинга
- Договор аренды нежилых помещений
- Договоры, связанные с передачей прав на результаты интеллектуальной деятельности
- Договор поставки
- Договоры подряда и оказания услуг
- Договор комиссии/агентирования/поручения
- Документы для интернет торговли
- Досудебное урегулирование споров
- Арбитраж, представительство в суде
- Помощь при РНП (ФЗ № 44)
- Помощь при картельном сговоре
- Кадровый консалтинг
- Сопровождение сделок с недвижимостью
-
Регистрация фирм
- Регистрация ООО
- Регистрация АО / ПАО
- Регистрация ИП
- Регистрация НКО
- Регистрация товарного знака
-
Аккредитация филиалов и представительств
- Аккредитация филиалов
- Аккредитация представительств
- Accreditation of representative office/of branch office
- Смена директора
- Смена наименования
- Смена адреса
- Бухгалтерское сопровождение филиалов / представительств
- Закрытие филиала / представительства
- Проверка документов перед подачей в аккредитующий орган
- Реорганизация
-
Внесение изменений
- Смена генерального директора
- Смена учредителя
- Смена юридического адреса
- Смена названия ООО
- Обязательная перерегистрация ООО
- Внесение изменений в устав
- Изменение уставного капитала ООО
- Изменение уставного капитала ЗАО/ОАО (АО/ПАО)
- Приведение в соответствие паспортных данных
- Смена видов деятельности
- Изменение ИП
- Электронная регистрация изменений
- Юридические адреса
- Получение СРО по строительству, проектированию и изысканиям
- Поиск специалистов для НОСТРОЙ/НОПРИЗ
- Дополнительные услуги
-
заказать звонок
Елена Михеева, юрист
«Черные списки» формируются за счет банков, которые направляют информацию о «неблагоприятном» клиенте, подозреваемом в отмывании доходов, в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которая передает данные в ЦБ, а регулятор, в свою очередь, составляет список и рассылает его всем кредитным организациям.
Федеральным законом № 470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», вступившим в силу 30 марта 2018 года, дополняется Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
До принятия закона существовал единственный уровень реабилитации – клиенты, попавшие в список в связи с отказом банка от заключения договора банковского счета (вклада) и отказе от проведения операций по уже открытому счету, могли обращаться за исключением из списка только в банк, который им отказал.
Благодаря изменениям, вводится второй уровень реабилитации, суть которого заключается в том, что создается Межведомственная комиссия при ЦБ, которая будет рассматривать документы «клиентов-отказников» в случае, если банк не исключил клиента из списка самостоятельно.
Обязательным условием обращения в Межведомственную Комиссию является наличие письменного отказа банка.
Указание ЦБ № 4760-У дает разъяснения относительно работы Комиссии:
В состав Комиссии входят: Председатель Комиссии (заместитель Председателя ЦБ), члены Комиссии в составе 6 человек (2 от Росифинмониторинга, 4 от ЦБ). Клиент также может присутствовать на заседании Комиссии в случае направления соответствующего Заявления. Комиссия рассматривает Заявление в срок, не превышающий 20 рабочих дней.
1. Заявление направляется клиентом в ЦБ по почте или через Интернет-приемную на сайте ЦБ. Регулятор проверяет Заявление на соответствие требованиям. При отказе в приеме Заявления, клиент может исправить ошибки и подать его заново, при принятии Заявления, ЦБ направляет его копию в Росфинмониторинг не позднее 4х рабочих дней с даты его регистрации.
2. Заседание Комиссии проходит заочно, за исключением случаев наличия разногласий между ЦБ и Росфинмониторингом. ЦБ готовит проект решения Комиссии и направляет его в Росфинмониторинг не позднее, чем за 5 рабочих дней до истечения срока рассмотрения, а Росфинмониторинг рассматривает проект решения не позднее 3х дней до истечения срока рассмотрения.
Если Росфинмониторинг согласен с проектом решения, оно считается принятым и направляется клиенту и банку в течение 3х дней с момента принятия решения.
Если Росфинмониторинг не согласен с проектом решения, созывается очное собрание Комиссии не позднее чем за 1 рабочий день до истечения срока рассмотрения. На очном собрании составляется Протокол, копия которого направляется в Росфинмониторинг. Решение Межведомственной Комиссии пересмотру не подлежит.
Таким образом, введение еще одного уровня реабилитации является действенным механизмом для исключения из «черного списка» клиентов, попавших в него ошибочно или по вине банка, а так же дополнительным рычагом контроля над кредитными организациями.