Независимая гарантия

Содержание

Если Вы решили стать участником торгов по 44-ФЗ, 223 ФЗ, 615 ПП и др., то, с большой вероятностью, при изучении конкурсной документации, Вы столкнетесь с термином — банковская гарантия. В чем смысл данного понятия, кому и в каких случаях необходимо ее предоставлять?

Банковская гарантия (БГ) – документ, по которому банк обязуется погасить долг своего клиента в обмен на встречное требование о возврате денежных средств. Если речь идет о тендерах, то банк гарантирует исполнение обязательств его клиентом перед третьими лицами. Данная гарантия дает возможность клиенту в случае неисполнения обязательств не оформлять кредит и не вытаскивать деньги из оборота, а заказчик может быть уверен, что победитель торгов исполнит свои обязательства полностью и своевременно.

Когда требуется оформление независимой банковской гарантии?

при подаче заявки для участия на торгах (если это предусмотрено документацией);

при победе на торгах;

при обеспечении гарантийных обязательств по контракту.

Всем ли её необходимо предоставлять?

Да, всем, если это предусмотрено условиями на участие в тендере, исключение составляют случаи:

если по итогам тендера контракт заключается с казенным учреждением;
осуществляется закупка услуги по предоставлению кредита;
предметом закупки является выдача банковской гарантии.

Так же оформление БГ не требуется, когда исполнитель предоставляет обеспечение за счёт собственных средств. По сути это та же гарантия, только без участия кредитного учреждения. Использование данного метода весьма неудобно для исполнителя, так как на весь срок выполнения работ сумма обеспечения будет заморожена, и воспользоваться ею можно будет после полного или частичного исполнения контракта, а так же, денежные средства вернут полностью или частично после расторжения сделки и после предоставления закрывающих документов.

Сопровождение БГ

Сумма вознаграждения за гарантию

от 1,5 % до 4 %

1 рабочий день

Заказать

*Комиссионное вознаграждение Банка зависит от совокупности критериев: финансовое состояние компании, опыт исполнения гос. контрактов, наличия задолженностей и судебных разбирательств и др.

Виды банковских гарантий

При изучении условий контракта и расчёте его рентабельности, Вам стоит обратить внимание на условия, по которым предоставляется обеспечение. Участие и победа в некоторых закупках предполагает, что Вам придется предоставить тендерную гарантию трижды.

Давайте рассмотрим все разновидности БГ:

Обеспечение заявки на участие в торгах. По данной гарантии заказчик может быть уверен, что победитель конкурса заключит с ним контракт или выплатит возмещение в размере до 5% от стоимости договора. Обеспечение участия должно действовать от двух и более месяцев после истечения срока, отведенного на подачу заявок. Время приемки, устранения недочетов и других аналогичных процедур, проводимых после завершения работ, не учитываются при определении срока действия БГ.

Стоит отметить, что Вы можете собственными средствами обеспечить стоимость банковской гарантии, если это не запрещено условиями тендера.
Обеспечение исполнения контракта. Это условие является обязательным для победителей тендеров. Так заказчики получают возможность защитить свою финансовую стабильность. Банковская гарантия должна действовать не менее чем на один месяц дольше контракта по тендеру.

Федеральное законодательство предусматривает обязанность исполнителя (принципала) заключить контракт в течение 10 дней после объявления результатов торгов и предоставить обеспечение от банка или внести собственные средства на счет заказчика (бенефициара). Размер обеспечения контракта указывается в извещении и может исчисляться в размере от 0,5% до 30% от суммы начальной максимальной цены контракта. Если независимая гарантия обеспечивает возврат авансового платежа более чем 30% от НМЦК, то размер обеспечения контракта будет равен размеру аванса.

Законом предусмотрена гарантия на возврат аванса, данное условие можно прописать в одном из видов БГ на исполнение обязательств. Если в договоре указан авансовый платеж, то исполнитель должен предоставить БГ на его возврат. Данное условие позволяет заказчику обезопасить себя от нецелевого использования аванса исполнителем.

В соответствии с ФЗ № 44 данную гарантию нельзя отозвать в одностороннем порядке.
Обеспечение гарантийных обязательств. Названный вид обеспечения может быть установлен, когда выполнение обязательств предполагает наличие гарантийного срока. В других ситуациях обеспечение Вам не потребуется. Условия БГ на выполнение обязательств прописываются в закупочной документации. Обеспечение должно действовать дольше гарантийного срока минимум на один месяц.

Таким образом, при победе в аукционе, Вам, с большой вероятностью, потребуется оформить БГ на участие в закупке, на исполнение контракта и на гарантийные обязательства.

Все ли банки могут выдавать банковские гарантии?

Если речь идет о гос. контрактах по ФЗ-№ 44, то существуют ограничения для кредитных учреждений, которые могут выпускать законные гарантии. Сами заказчики будут рассматривать только обеспечения, выданные банками в соответствии с требованиями НК РФ. Организации, чьи гарантии будут иметь законную силу, есть в свободном допуске на сайте Минфина России. Если БГ для гос. тендера будет выдана организацией, не внесенной в данный реестр, то заказчик обязан отклонить такое обеспечение и считать Вашу компанию уклонившейся от своих обязательств. Иная ситуация складывается с тендерами по ФЗ-223 и коммерческими заказами: здесь требования не такие строгие и обеспечение может выдать кредитная организация не из данного списка, если это не противоречит документации.

Порядок оформления гарантии

Для получения независимой гарантии необходимо предоставить в кредитную организацию пакет финансовых и юридических документов, после чего, банк анализирует клиента на предмет соответствия своим требованиям, которые у разных банков могут отличаться. Чаще всего во внимание принимаются размеры оборотов, продолжительность предпринимательской деятельности, финансовая устойчивость и другие аналогичные критерии. На решение о выдаче обеспечения могут повлиять долги по налогам, кредитам и иным платежам, судебные разбирательства. Если в данной ситуации возникают трудности, Вам могут понадобиться услуги ЮК "ПРИОРИТЕТ". Мы проведем полный индивидуальный правовой и финансовый анализ Вашего бизнеса. Возьмем на себя подбор банков чьим требованиям Вы удовлетворяете, и которые смогут выдать банковскую гарантию, сэкономив Ваше время.

БГ оформляется в виде документа, который обязательно должен содержать:

Дата выдачи;
Указание Принципала, Бенефициара и Гаранта;
Основное обязательство, которое оно обеспечивает;
Размер обеспечения;
Срок действия гарантии;
Обстоятельства, при наступлении которых, должна быть выплачена сумма гарантии.

Основанием для отказа в приёме независимой гарантии является отсутствие одного из пунктов и не соответствие требованиям извещения, документации закупки или проекта контракта.

Обычно кредитная организация направляет типовую форму независимой гарантии на проверку соответствия контракту и документации, чтобы избежать разногласий и, в дальнейшем, отказа от заключение контракта. Специалисты нашей компании знают все нюансы отклонения от торгов и готовы помочь Вам в проверке гарантии, чтобы избежать возможных проблем с расторжением контракта и попаданием в реестр недобросовестных поставщиков.

Что делаем мы
Что нужно от Вас?
Результат

1Проводим анализ аукциона.
2Определяем список банков, которые вероятнее всего подтвердят выпуск БГ по внутренним критериям и стоп-факторам Банка.
3Заводим заявки на площадки Банка (более 15 Банков и 10 площадок).
4Отвечаем на доп. запросы Банка по аукциону.
5Согласовываем проект БГ с Заказчиком.
6Согласовываем правки Заказчика с Банком (Обоснование данных правок статьями Закона).
7Получаем оригинал БГ в банке и отправляем курьером Клиенту/Заказчику. Предоставляем выписки из реестра.