С 1 марта о подозрительных действиях клиентов банк будет сообщать в Росфинмониторинг

С 1 марта 2022 года вступают в силу изменения в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ), которые дополняют указанный Закон новым понятием - «подозрительные действия клиента, его представителя».

Наталья Щегельская, юрист

Так, в случае, если у сотрудников банков, на основании реализации правил внутреннего контроля, возникают подозрения, что какая-либо разовая операция (или совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента), осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, банк не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязан направить в Росфинмониторинг сведения о таких операциях и (или) действиях. В указанные сведения включается вся имеющаяся информация о бенефициарном владельце.

Напомним, что в сентябре 2021 года Центральный банк, в целях осуществления надзорных мероприятий, утвердил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц

Вас может заинтересовать