1. Характер операций

Для каких целей планируется использование данного счета: для аккумулирования денежных средств или для проведения расчетов с партнерами?

В первом случае, советуем выбрать банк, специализирующийся на открытии сберегательных счетов - здесь предлагают выгодные условия клиентам, заинтересованным в долгосрочном хранении средств.

Обратите внимание, в таких банках нередки требования к поддержанию определенного остатка на счете или к ограничению количества транзакций.

Для проведения частых операций, например торговых, предпочтителен расчетный счет. По данному направлению банки предоставляют относительно невысокие тарифы на перечисление средств и удобные формы управления счетом.

Отметим, что в некоторых банках при необходимости Вы можете открыть оба вида счетов. Это позволит добиваться всех поставленных перед бизнесом задач.

2. Географическое расположение контрагентов

Открытие счета в стране нахождения контрагента или в банке, в котором у него открыт счет, позволит проводить более оперативные расчеты.

3. Особенности процедуры открытия

В целях минимизации неудобств с открытием счета следует обратить внимание на следующие особенности проведения процедуры открытия счета в выбранном банке:

• требуется ли Ваше присутствие;
• каков объем предоставляемой документации и информации о Вашей деятельности;
• сроки рассмотрения заявки;
• доступные варианты управления счетом:
  • при личном присутствии;
  • отправка платежных поручений по факсу;
  • отправка платежных поручений через интернет (доступно не во всех банках).

Документы:

• Апостиллированные документы компании:
  • certificate of incorporation (свидетельство о регистрации);
  • articles of association (устав);
  • memorandum of association (меморандум о создании компании);
  • resolution about appointing the director (документ, подтверждающий назначение директора компании);
  • Trust Declaration (трастовые документы, подтверждающие имя конечного владельца  компании). 
• Загранпаспорт директора компании
• Загранпаспорт и внутренний паспорт  бенефициара компании
• Загранпаспорт и внутренний  паспорт  управляющего счетом

Если счет будет управляться лицом, имя которого не фигурирует в основных учредительных документах, то необходимы:

• апостилированная доверенность, предоставляющая право открывать банковские счета и управлять ими от имени компании;
• иностранный и внутренний паспорт данного лица,
• в некоторых банках на такого управляющего требуется краткое резюме.

Информация о компании:

• Информация о бенефициаре (резюме) включая адрес и телефон.
• Источник  дохода клиента. 
• Цели и причины открытия счета. Подробное описание операций, проводимых  на счете.
• Список предполагаемых контрагентов. 
• Годовой оборот по счету.
• Средние остатки на счете.
• Количество операций на счете.

Вышеприведенные требования могут быть не исчерпывающими. Каждый банк вправе действовать по собственному усмотрению относительно каждого клиента.